Movimientos bancarios

La sección de Movimientos permite registrar todas las operaciones que afectan las cuentas bancarias: depósitos, retiros, transferencias entre cuentas propias y notas de débito/crédito.

Tipos de movimiento

Tipo	Efecto en saldo	Origen típico
Depósito	+ Aumenta	Cobro de cliente, transferencia recibida
Retiro	- Disminuye	Pago a proveedor, cheque emitido
Transferencia	Neutro (entre cuentas)	Traspaso entre cuentas propias
Nota de débito	- Disminuye	Comisión bancaria, impuesto sobre transacciones
Nota de crédito	+ Aumenta	Reversión, intereses a favor

Registrar un depósito

📸 Captura: Formulario de registro de depósito bancario

Procedimiento

1. Ir a Bancos → Movimientos.
2. Hacer clic en Nuevo movimiento.
3. Seleccionar tipo Depósito.
4. Completar los campos:

Campo	Descripción	Obligatorio
Cuenta destino	Cuenta bancaria que recibe el depósito	Sí
Fecha	Fecha del depósito	Sí
Monto	Importe depositado	Sí
Referencia	Número de referencia bancaria	Sí
Beneficiario/Origen	Quién realizó el depósito	No
Concepto	Descripción del movimiento	No
Documento asociado	Factura, recibo u otro documento	No

5. Hacer clic en Guardar.

Registrar un retiro

1. Ir a Bancos → Movimientos → Nuevo movimiento.
2. Seleccionar tipo Retiro.
3. Completar la información (cuenta origen, fecha, monto, referencia).
4. Opcionalmente asociar un documento de CxP (orden de pago, cheque).
5. Hacer clic en Guardar.

Movimientos automáticos

Los pagos registrados desde CxP y los cobros desde CxC generan movimientos bancarios automáticamente. No es necesario duplicarlos manualmente.

Transferencias entre cuentas

Las transferencias mueven fondos entre dos cuentas propias de la empresa. Zentto genera dos movimientos: un retiro en la cuenta origen y un depósito en la cuenta destino.

📸 Captura: Formulario de transferencia entre cuentas propias

Procedimiento

1. Ir a Bancos → Movimientos → Nueva transferencia.
2. Completar:

Campo	Descripción
Cuenta origen	Cuenta desde donde salen los fondos
Cuenta destino	Cuenta que recibe los fondos
Fecha	Fecha de la transferencia
Monto	Importe a transferir
Referencia	Número de referencia bancaria
Concepto	Motivo de la transferencia

3. Si las cuentas están en monedas diferentes, se habilita el campo Tasa de cambio.
4. Hacer clic en Transferir.

Monedas diferentes

Al transferir entre cuentas de distinta moneda, verifique la tasa de cambio. El sistema sugiere la tasa del día pero puede ajustarse manualmente.

Notas de débito y crédito

Las notas bancarias se registran para reflejar cargos o abonos que el banco aplica directamente:

• Nota de débito: Comisiones bancarias, impuesto a las transacciones financieras (ITF/IGTF), cheques devueltos.
• Nota de crédito: Intereses ganados, reversiones de cargos.

Registrar nota bancaria

1. Ir a Bancos → Movimientos → Nuevo movimiento.
2. Seleccionar tipo Nota de débito o Nota de crédito.
3. Completar cuenta, fecha, monto y referencia.
4. Hacer clic en Guardar.

Consultar movimientos

📸 Captura: Listado de movimientos bancarios con filtros activos

Filtros disponibles

Filtro	Opciones
Cuenta	Todas las cuentas activas
Tipo	Depósito, retiro, transferencia, nota D/C
Fecha desde/hasta	Rango de fechas
Referencia	Búsqueda por número de referencia
Monto mínimo/máximo	Rango de montos
Estado conciliación	Conciliado, pendiente
Origen	Manual, CxC, CxP, transferencia

Exportar movimientos

Los movimientos pueden exportarse en formato:

• Excel (.xlsx) — Para análisis en hoja de cálculo.
• PDF — Para archivo o impresión.
• CSV — Para importación en otros sistemas.

Anular un movimiento

1. Seleccionar el movimiento en el listado.
2. Hacer clic en Anular.
3. Ingresar el motivo de anulación.
4. Confirmar la acción.

Restricciones

No se pueden anular movimientos que ya fueron conciliados. Primero debe revertirse la conciliación del período correspondiente.

Referencias de pago

Cada movimiento almacena una referencia bancaria que facilita:

• La conciliación automática contra el estado de cuenta.
• La trazabilidad del pago desde CxP o cobro desde CxC.
• La búsqueda rápida por referencia.

El formato de referencia depende del banco y tipo de operación (transferencia, punto de venta, cheque, etc.).