Bancos — Resumen

El módulo de Bancos centraliza toda la gestión de tesorería de la empresa: cuentas bancarias, movimientos, conciliación automática y caja chica. Se integra de forma nativa con Cuentas por Cobrar (CxC) y Cuentas por Pagar (CxP) para reflejar automáticamente los cobros y pagos en los saldos bancarios.

Funcionalidades principales

Función	Descripción
Cuentas bancarias	Directorio de bancos, apertura de cuentas, saldos y movimientos por cuenta
Movimientos	Depósitos, cheques, notas de débito/crédito y ajustes manuales, con voucher imprimible
Conciliación	Importación de extractos (archivo o Banco de Venezuela), motor de sugerencias con score, reglas automáticas y cierre
Tesorería	Posición consolidada por moneda y proyección de flujo de caja a 30/60/90 días
Caja chica	Cajas de efectivo con sesiones, gastos menores y cierre
Reportes	Formatos, asistente de consultas y diseñador en una sola pantalla
Integración CxC/CxP	Cobros y pagos generan movimientos bancarios automáticamente

Flujo general

Apertura de cuenta → Registro de movimientos → Conciliación periódica
         ↑                                            ↓
   Caja chica (sesiones y gastos)          Tesorería (posición y proyección)

Integración con otros módulos

• Cuentas por Cobrar (CxC): Al registrar un cobro, se genera automáticamente un depósito en la cuenta bancaria seleccionada.
• Cuentas por Pagar (CxP): Al emitir un pago, se genera un retiro o transferencia desde la cuenta de origen.
• Contabilidad: Cada movimiento bancario genera asientos contables automáticos según la configuración de cuentas.
• Fiscal: Las retenciones aplicadas en pagos se reflejan en los movimientos bancarios con su referencia fiscal.

Secciones del módulo

• Entidades bancarias — Catálogo de bancos
• Cuentas bancarias — Abrir cuentas y consultar saldos y movimientos
• Movimientos — Registrar depósitos, cheques, notas y ajustes manuales
• Conciliación bancaria — Importar extractos y cruzar contra el sistema
• Tesorería — Posición de caja y proyección de flujo
• Caja chica — Administrar cajas de efectivo por sesiones
• Vouchers de pago — Comprobante imprimible de cada movimiento
• Reportes — Formatos, consultas y diseñador

Permisos de acceso

El acceso a cada función de Bancos depende del rol del usuario; el administrador lo configura en Usuarios y permisos.

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Flujo del usuario

Vista no técnica del proceso. Pensada para personal de operación, contabilidad, ventas o administración.