Bancos — Resumen

El módulo de Bancos centraliza toda la gestión de tesorería de la empresa: cuentas bancarias, movimientos, conciliación automática y caja chica. Se integra de forma nativa con Cuentas por Cobrar (CxC) y Cuentas por Pagar (CxP) para reflejar automáticamente los cobros y pagos en los saldos bancarios.

Funcionalidades principales

Función	Descripción
Cuentas bancarias	Directorio de bancos, apertura de cuentas, tipos (corriente, ahorro, fideicomiso)
Movimientos	Depósitos, retiros, transferencias entre cuentas, notas de débito/crédito
Conciliación	Importación de estados de cuenta, cruce automático, resolución de discrepancias
Caja chica	Fondos de caja chica, gastos menores, reposiciones y arqueos
Integración CxC/CxP	Cobros y pagos generan movimientos bancarios automáticamente

Flujo general

Apertura de cuenta → Registro de movimientos → Conciliación periódica
         ↑                                            ↓
   Caja chica ←──── Reposición ←──── Aprobación de gastos

Integración con otros módulos

• Cuentas por Cobrar (CxC): Al registrar un cobro, se genera automáticamente un depósito en la cuenta bancaria seleccionada.
• Cuentas por Pagar (CxP): Al emitir un pago, se genera un retiro o transferencia desde la cuenta de origen.
• Contabilidad: Cada movimiento bancario genera asientos contables automáticos según la configuración de cuentas.
• Fiscal: Las retenciones aplicadas en pagos se reflejan en los movimientos bancarios con su referencia fiscal.

Secciones del módulo

• Cuentas bancarias — Configurar bancos y cuentas
• Movimientos — Registrar depósitos, retiros y transferencias
• Conciliación bancaria — Cruzar estados de cuenta
• Caja chica — Administrar fondos de caja chica

Permisos de acceso

El acceso a cada función de Bancos depende del rol del usuario; el administrador lo configura en Usuarios y permisos.

Flujo del usuario

Vista no técnica del proceso. Pensada para personal de operación, contabilidad, ventas o administración.